انواع کلاهبرداری در معامله ملک در شمال | راهبردهای جلوگیری از کلاهبرداری ملکی

همواره بسیاری از افراد با خطر کلاهبرداری روبه‌رو می‌شوند و در این مسیر، ممکن است مال خود را از دست بدهند. یکی از انواع رایج کلاهبرداری، کلاهبرداری ملکی است که به نظر می‌رسد که این مسئله یکی از چالش‌های مهم کشورها محسوب می‌شود. دلایل این پدیده گسترش آن در جامعه، مشکلات اخلاقی و اقتصادی مختلف است. به طور روزانه، افراد زیادی با خطر کلاهبرداری واقعیت مواجه می‌شوند و این موضوع می‌تواند منجر به از دست دادن دارایی‌های آنان شود. اما چگونه روش های کلاهبرداری در حوزه املاک را بشناسیم؟ آیا کلاهبرداری در دفتر مشاوراملاک نیز صورت میگیرد؟ مجازات کلاهبرداری در فروش ملک چیست؟ برای مقابله با این چالش‌ها، نیاز به توجه به جوانب اخلاقی و اقتصادی جامعه و تقویت ساختارهای حقوقی و نظارتی است. برای کسب اطلاعات بیشتر از کلاهبرداری های ملکی و روش های مقابله با آن ها تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

انواع کلاهبرداری ملکی

1. کلاهبرداری با اسناد جعلی
2. کلاهبرداری با دفتر املاک جعلی
3. کلاهبرداری به روش انتقال مال غیر
4. کلاهبرداری با دادن وعده وام بانکی

1. کلاهبرداری با اسناد جعلی

یکی از راه‌های رایج کلاهبرداری در معاملات ملکی، استفاده از اسناد جعلی است. به همین دلیل، مواردی که به تبع آن اسناد امضا می‌شوند، باید با دقت و به همراه مشاوره از افراد متخصص بررسی شوند. بسیاری از افراد، بدون بررسی کد رهگیری اسناد، مبالغی را به حساب فروشندگان می‌پردازند و در نتیجه، به دام کلاهبرداران ملکی می‌افتند. برای جلوگیری از این مشکل، افراد می‌توانند با بررسی کد رهگیری سند از طریق سامانه ثبت معاملات املاک کشور، اطمینان حاصل کنند. همچنین، اطمینان از آگاهی کامل از وضعیت انواع سند ملکی به خصوص ملک موردنظر و تایید هویت خریدار و فروشنده نقش مهمی در پیشگیری از کلاهبرداری دارد.

2. کلاهبرداری با دفتر املاک جعلی

در روش کلاهبرداری با دفتر املاک جعلی، کلاهبرداران ابتدا یک دفتر املاک را اجاره می‌کنند و خود را به عنوان مشاور ملک معرفی می‌کنند. این افراد با تخفیف قیمت‌ها به مشتریان پیشنهاد ملک می‌دهند و همزمان آن ملک را به چندین فرد مختلف می‌فروشند. برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری، معتبر بودن پروانه کسب املاک دفتر مشاوره ملکی بسیار حائز اهمیت است. همچنین، هرگز نباید با دفاتری معامله کرد که مجوز رسمی ندارند.

3. کلاهبرداری به روش انتقال مال غیر

یکی از روش‌های کلاهبرداری ملکی، کلاهبرداری به روش انتقال مال غیر است. این روش معمولاً زمانی اتفاق می‌افتد که یک فرد در تنظیم مبایعه‌نامه تعهد می‌دهد که در ازای مبلغی که دریافت می‌کند، سند ملکی را به نام خریدار معامله خواهد زد. اما در عمل، سند را به نام فرد دیگری منتقل می‌کند. این کار تلقینی، ناقص اخلاقی و جلبه‌ای محسوب می‌شود و فرد انجام دهنده این عمل، به عنوان یک کلاهبردار محسوب می‌شود. همچنین، اگر شخصی که سند به نام او منتقل شده است از این اقدام باخبر بوده و درگیر شده باشد، نیز ممکن است مجرم محسوب شود.

نکته حقوقی مهم در سند زدن مالکیت:

مراقب باشید که در تنظیم مبایعه‌نامه تعهد می‌دهید که در ازای مبلغی که دریافت می‌کند، سند ملکی را به نام شما (خریدار)معامله خواهد زد. اما در عمل، سند را به نام فرد دیگری منتقل می‌کند.

4. کلاهبرداری با دادن وعده وام بانکی

در یک روش دیگر از کلاهبرداری ملکی، افراد به دنبال گرفتن وام با استفاده از سند ملکی هستند. این گونه کلاهبرداران با ایجاد آگهی در روزنامه و شبکه‌های اجتماعی، وعده‌های وام با شرایط جذاب و سود کم را به افرادی که قصد خرید ملک را دارند، می‌دهند و توجه آنان را به خود جلب می‌کنند. برای پیشگیری از این گونه کلاهبرداری، توصیه می‌شود که افراد معامله‌گر، پیش از هر اقدامی، صحت اطلاعات و شرایط وام اعلام شده را از طریق سایت رسمی آن بانک بررسی کرده و در صورت لزوم به بانک مراجعه نمایند تا از اطمینان کامل بهره‌مند شوند.

جلوگیری از کلاهبرداری ملکی با مبایعه‌نامه جعلی

1. بررسی وضعیت سند: قبل از هر چیز، از وضعیت سند ملک یا زمین اطمینان حاصل کنید. سند باید با مشخصات و وضعیت واقعی ملک مطابقت داشته باشد.
2. احراز هویت مالکان: اطمینان حاصل کنید که مالک یا مالکان ملک، احراز هویت شده‌اند. اطلاعات آنها باید با اسناد هویت مطابقت داشته باشد.
3. حضور فیزیکی در قرارداد: اگر معامله به چندین خریدار منتقل می‌شود، تمام افراد مشخص شده در مبایعه‌نامه باید در زمان نوشتن قرارداد حضور فیزیکی داشته باشند.
4. توضیحات کامل در مبایعه‌نامه: در قسمت توضیحات مبایعه‌نامه، همه شرایط معامله و مشخصات چک‌ها، مبالغ نقدی و دیگر جزئیات باید به دقت ذکر شوند.
5. کد رهگیری معامله: از فروشنده درخواست کنید که کد رهگیری معامله را ارائه دهد. این کد می‌تواند به عنوان یک تایید از صحت معامله عمل کند.
6. عدم پرداخت نقدی بدون تأیید: هیچ مبلغ نقدی را پرداخت نکنید مگر اینکه از صحت معامله اطمینان حاصل کرده و اسناد رسمی را دریافت کرده باشید.
7. مشورت با متخصصان حقوقی: در موارد حساس، بهتر است با وکیل یا متخصص حقوقی مشورت کنید. آنها می‌توانند شما را در تحلیل مبایعه‌نامه و اطلاعات حقوقی کمک کنند.
8. عدم تمرسی به فشار: در صورتی که احساس می‌کنید تحت فشار قرار می‌گیرید، معامله را تعلیق کنید و موضوع را با مشاور حقوقی یا متخصص مشورت کنید.

بیشتر بخوانید: نکات حقوقی خرید ملک بدون سند در شمال

کلاهبرداری در خرید و فروش ملک در رهن بانک

در معاملات مرتبط با رهن بانک، مهمترین نکاتی که باید در نظر گرفته شود عبارتند از:

1. مشاوره حقوقی: در مواردی که با خرید یا فروش ملک در رهن بانک سر و کار دارید، همواره مشاوره حقوقی از وکیل یا کارشناسان مستقل را در نظر بگیرید. آن‌ها می‌توانند شما را در مورد حقوق و تعهدات مرتبط با معامله راهنمایی کنند.

2. بررسی قرارداد: قبل از هر تصمیمی، قرارداد را به دقت بررسی کنید. اطمینان حاصل کنید که همه شرایط، موارد و اطلاعات مرتبط با ملک و معامله به درستی در قرارداد ذکر شده باشند.

3. اطلاع از شرایط رهن: اگر ملک در رهن بانک است، شرایط مربوط به این رهن را بدقت بررسی کنید. میزان بدهی، نحوه تسویه بدهی، و هر مسئله دیگری که ممکن است تأثیری بر معامله داشته باشد.

4. انتقال مالکیت: اگر شما خریدار هستید، به دقت از شرایط انتقال مالکیت ملک آگاه شوید. هر گونه محدودیت یا شرط خاصی را در این مورد بررسی کنید.

5. استفاده از خدمات مشاوره بانکی: اگر معامله شما با مشارکت بانک انجام می‌شود، از خدمات مشاوره بانکی استفاده کنید. این خدمات می‌توانند شما را از جزئیات مرتبط با تسهیلات بانکی و راهنمایی در مسائل مالی مطلع سازند.

6. پیگیری مابه‌التفاوت: اگر انتقال مابه‌التفاوت در معامله شما دخیل است، از حقوق و مزایای مرتبط با این امر آگاه باشید و درخواست مناسبی داشته باشید.

7. پرداخت‌های رسمی: تمامی پرداخت‌های مالی باید از طریق کانال‌های رسمی و قانونی انجام شود. از پرداخت‌های نقدی و غیررسمی خودداری کنید.

8. گزارش به مراجع قانونی: در صورت شکایت یا مواجهه با موارد کلاهبرداری، به مراجع قانونی و ادارات مربوطه گزارش دهید تا اقدامات لازم انجام شود.

نکات جلوگیری از کلاهبرداری در فروش ملک‌های نیمه‌ساز

1. بررسی معتبریت دفاتر املاک

مطمئن شوید که دفاتر املاکی که با آنها معامله می‌کنید، معتبر و مجاز به انجام اینگونه معاملات هستند. از مجوز و پروانه کسب آنها اطمینان حاصل کنید.

2. بررسی وضعیت سند

اسناد ملک را به دقت بررسی کنید و اطمینان حاصل کنید که این اسناد از سازمان‌های معتبر و مربوط به ملک صادر شده باشند.

3. پیگیری پروسه ساخت واحدها

اگر با نیمه‌سازها سر و کار دارید، پیگیری کنید که پروسه‌های ساخت و ساز به‌درستی انجام شده باشند و پیشرفت کارها مطابق با نقشه و مشخصات اعلام شده باشد.

4. مشاوره از کارشناسان ملکی

با مشاوره از افرادی که در زمینه ملکی تخصص دارند، اطلاعات بیشتری در مورد معامله و وضعیت واحدهای نیمه‌ساز به دست آورید.

5. بررسی اطلاعات پروژه

در صورتی که واحد ملکی در یک پروژه است، اطلاعات پروژه را بررسی کنید؛ شامل سابقه سازنده، پیشرفت کار، وضعیت مالی پروژه، و سابقه تحویل واحدها.

6. گزارش‌های اداره املاک و ثبتی

از گزارش‌ها و ثبت‌های اداره املاک و ثبتی استفاده کنید تا اطمینان حاصل کنید که ملک از دیدگاه قانونی تمیز و مشکلی ندارد.

7. مراجعه به دیگر خریداران

با سوال از دیگر خریداران در همان پروژه یا محله در مورد تجربیاتشان، می‌توانید اطلاعات ارزشمندی جهت تصمیم‌گیری بدست آورید.

8. توجه به جزئیات معامله

هنگام امضای قرارداد و مبایعه‌نامه، به جزئیات و شرایط معامله دقت کنید و در صورت لزوم با کمک وکیل یا متخصصان حقوقی مشاوره بگیرید.

نکات مهم برای جلوگیری از کلاهبرداری در رهن و اجاره ملک

1. بازدید از ملک

اطمینان حاصل کنید که ملک مورد نظر قبل از امضاء قرارداد اجاره، بازدید و بررسی شده باشد. به ویژه، اطمینان حاصل کنید که ملک وجود دارد و در شرایط اعلام شده قرار دارد.

2. پیش پرداخت مناسب

پیش‌پرداخت‌ها باید مطابق با قوانین و مقررات باشند. هیچ‌گاه مبالغ زیادی به عنوان پیش‌پرداخت پرداخت نکنید و همیشه این موضوع را با یک مشاور حقوقی یا کارشناس املاک مطالعه کنید.

3. حضور مالک و مستأجر

در زمان امضاء قرارداد، حضور واقعی مالک و مستأجر الزامی است. این کار موجب اطمینان شما از هویت طرفین و جلوگیری از کلاهبرداری می‌شود.

4. گرفتن قید در قرارداد

در قرارداد اجاره، همواره شرایط معامله، مبالغ دریافتی به عنوان پیش‌پرداخت، و تدابیر مربوط به فسخ قرارداد باید به دقت درج شوند.

5. مشورت با مشاور حقوقی

مشاور حقوقی می‌تواند شما را در مراحل قرارداد کمک کند و از شما در مقابل هرگونه تبلیغات کاذب یا کلاهبرداری محافظت کند.

6. نقدی پرداخت نکنید

از پرداخت‌های نقدی و بدون رسید خودداری کنید. همواره از وسایل پرداخت الکترونیکی یا چک استفاده کنید تا دارای اثبات مالی شوید.

7. پیگیری معامله

هنگامی که پیش‌پرداخت انجام شده است، مطمئن شوید که معامله به‌درستی انجام می‌شود و اسناد مربوط به ملک از طرف ملک به شما ارائه می‌شوند.

8. بررسی مستندات

تمامی مدارک معامله، از قبیل قرارداد اجاره، سند ملک، و سایر مستندات، با دقت بررسی شوند و صحت آنها تأیید گردد.

9. خواندن بخش‌های کوچک قرارداد

هر گونه موضوع کوچکی در قرارداد که ممکن است تأثیری در آینده داشته باشد را بخوانید و در صورت نیاز، با مشاور حقوقی خود مشورت کنید.

10. مطالعه نظرات و تجربیات دیگران

نظرات و تجربیات افراد دیگر که قبلاً با مالک یا نماینده ملک مورد نظر شما کار کرده‌اند، می‌توانند به شما کمک کنند.

روش‌های جلوگیری از کلاهبرداری ملکی

امروزه، کلاهبرداری ملکی به انواع و روش‌های مختلفی انجام می‌شود که برخی از آنها می‌تواند برای خریداران ملک خطرناک باشد. در نظر گرفتن روش‌های جلوگیری از این نوع کلاهبرداری می‌تواند به افراد کمک کند تا از مشکلات احتمالی جلوگیری کنند. برخی از این روش‌ها عبارتند از:

1. گول قیمت‌های کاذب

اطلاعات درست و قابل اعتماد در مورد قیمت ملک مورد نظر حائز اهمیت است. گاهی اوقات، قیمت‌های کاذب می‌توانند توجه خریداران را جلب کنند. حتماً اطلاعات خود را از منابع معتبر کسب کنید و با مشاوران ملکی با تجربه مشورت نمایید.

2. اعتبار اطلاعات آنلاین

با توجه به اهمیت اینترنت در عرصه مشاوره املاک، باید از اعتبار و صحت اطلاعات آنلاین اطمینان حاصل کرد. مشاوران ملکی ممکن است از سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی برای ارتباط با مشتریان استفاده کنند. بنابراین، اطمینان از معتبر بودن اطلاعات و پروانه کسب آنها ضروری است. قبل از پرداخت هر مبلغی، معتبریت مشاور را بررسی کنید.

3. عدم پرداخت پیش‌پرداخت بدون بررسی

هیچگاه پیش‌پرداختی را به مشاور یا فروشنده نانوشته پرداخت نکنید. پیش از هر اقدامی، از مشاور یا دفتر املاک مجوز و پروانه کسب را بررسی کنید و تحقیقات خود را انجام دهید.

4. جلوگیری از کلاهبرداری ملکی با توجه به تبلیغات تراکت‌های دروغین

امروزه، برخی از مشاوران نامناسب از تراکت‌ها و تبلیغات دروغین برای جلب توجه استفاده می‌کنند. برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، موارد زیر را مدنظر قرار دهید:

5. عدم توجه به تبلیغات با وعده‌های غیرواقعی

از توجه به تراکت‌ها و تبلیغاتی که وعده‌های غیرواقعی را ارائه می‌دهند، خودداری کنید. وعده‌هایی مانند آزادسازی سند و موارد مشابه که به ظاهر جذاب هستند ممکن است به کلاهبرداری ایجاد فرصت بدهند. همیشه اطلاعات را از منابع قابل اعتماد بررسی کرده و از مشاوران معتبر کمک بگیرید.

6. اطمینان از جعلی نبودن سند

جعل اسناد مالکیت یکی از روش‌های رایج کلاهبرداری است. بنابراین، قبل از عقد قرارداد، هویت فرد فروشنده را کامل بررسی کنید و از اصالت سند اطمینان حاصل کنید. اسناد خود را در محلی امن نگه دارید و در صورت دزدیدگی، به پلیس گزارش دهید.

7. مراقب ترفندهای واقعیت مجازی

برنامه‌های واقعیت مجازی می‌توانند ترفندهایی را ایجاد کنند که ممکن است مشتریان را گمراه کنند. در هنگام بازدید از ملک، از کارشناسان متخصص یا مشاوران املاک کمک بگیرید تا از حقیقت و شرایط ملک مطلع شوید.

جرم کلاهبرداری ملکی 

کلاهبرداری ملکی به عنوان یک جرم متخصصانه در حوزه اموال و ملک تلقی می‌شود. این جرم با توجه به نوع و شرایط انجام، دارای ویژگی‌ها و عناصر خاصی است. برخی از جزئیات در مورد جرم کلاهبرداری ملکی عبارتند از:

1.عناصر اصلی جرم

جرم کلاهبرداری ملکی دارای دو عنصر اصلی است:

• فریب: در این جرم، فرد مجرم با استفاده از حیله و فریب، افراد را فریب می‌دهد تا دارایی‌های خود را به او واگذار کنند.
• استفاده از روش‌های متقلبانه: مجرم برای انجام کلاهبرداری از روش‌های متقلبانه و تقلبی استفاده می‌کند.

2.اهمیت ناآگاهی و رضایت قربانیان

در کلاهبرداری ملکی، ناآگاهی از قصد مجرم و رضایت قربانیان اساسی است. افراد خودبخود دارایی‌های خود را به مجرم واگذار می‌کنند ولی این اقدام با فریب و تقلب انجام می‌شود.

مجازات کلاهبرداری ملکی در قانون

مجازات کلاهبرداری ملکی در قانون ممکن است تحت اقسام و شرایط مختلفی تعیین شود. در اینجا چند نکته مهم درباره مجازات کلاهبرداری ملکی ذکر شده است:

1.مجازات حبس

افراد متهم به کلاهبرداری ملکی، در صورت اثبات گناه، ممکن است به حبس احکام شوند. مدت زمان حبس معمولاً با توجه به شدت جرم، مقدار مال یا اسناد به دست آمده و شرایط دیگر تعیین می‌شود.

2.پرداخت جبران خسارت

ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشا، اختلاس و کلاهبرداری، تعیین کرده است که علاوه بر حبس، متهم به پرداخت معادل مبلغ مال یا اسنادی که از قربانی گرفته است نیز ملزم می‌شود.

3.جریمه نقدی

در بعضی موارد، علاوه بر حبس و جبران خسارت، جریمه نقدی نیز برای کلاهبرداری ملکی تعیین می‌شود. این جریمه ممکن است به عنوان جزءی از مجازات‌های اضافی مطرح شود.

4.شکایت و حقوق قربانی

قربانیان کلاهبرداری ملکی حق دارند شکایت کنند و در دعاوی قضایی حقوقی خود را جلب کنند. این شکایت ممکن است به حقوق تحقیق و پیگیری قانونی قربانیان منجر شود.

ارائه شکایت حقوقی :

برای تهیه شکایت و شکایت‌نامه کلاهبرداری ملکی بهتر است با یک وکیل یا متخصص حقوقی مشورت کنید تا به شما در تدوین شکایت‌نامه و پیگیری موضوع کمک کند.